Integrieren Sie Klimarisiken in Kreditentscheidungen
Klimarisikobewertung für Kreditentscheidungen, regulatorische Compliance und Portfoliomanagement
Reduzieren Sie die Exposition gegenüber stranded assets und erfüllen Sie sich entwickelnde regulatorische Anforderungen mit klimabezogenen Informationen auf Vermögenswertebene für Ihr Kreditportfolio.
Klimarisiko ist Kreditrisiko
Banken sehen sich wachsendem regulatorischen Druck und finanzieller Exposition durch klimabezogene Risiken in ihren Kreditportfolios gegenüber.
Stranded Assets
Kohlenstoffintensive Sicherheiten verlieren an Wert, während Politik, Markt und Technologie den Preis im Übergangsrisiko verschieben, was die Rückzahlung von Krediten bedroht und eine konzentrierte Exposition für Kreditgeber schafft.
Regulatorischer Druck
Zentralbanken und Aufsichtsbehörden verlangen zunehmend die Offenlegung von Klimarisiken und Stresstests für Finanzinstitute.
Portfolio-Konzentration
Ohne granulare Daten haben Banken Schwierigkeiten, konzentriertes Klimarisiko in ihren Kreditbüchern zu identifizieren und zu managen.
Wie Floodlight bessere Kreditentscheidungen unterstützt
Integrieren Sie Klimarisiken in die Kreditbewertung, die Bewertung von Sicherheiten und das Portfoliomanagement.
Kreditrisikanalyse
Bewerten Sie die Klimaanfälligkeit der physischen Sicherheiten und passen Sie die Kredit-zu-Wert-Verhältnisse basierend auf Übergangs- und physischem Risiko an.
Bewertung von Sicherheiten
Bewerten Sie die Klimaanfälligkeit physischer Sicherheiten und passen Sie die Kredit-zu-Wert-Verhältnisse basierend auf Übergangs- und physischem Risiko an.
Portfolioüberwachung
Verfolgen Sie das Risiko von Klimaveränderungen in Ihrem gesamten Kreditbuch, identifizieren Sie Konzentrationsrisiken und Chancen zur Diversifizierung.
Regulatorische Berichterstattung
Erfüllen Sie die Anforderungen an Klimastresstests und Offenlegungen der Zentralbank mit verifizierten, prüfungsbereiten Emissionsdaten.
Für Ihr Team entwickelt.
Entwickelt für die Menschen, die die Klimastrategie und Compliance vorantreiben.
Risikomanagement
Chief Risk Officers
Integrieren Sie Klimarisiken in Unternehmensrisikostrukturen mit daten- und szenarioanalytischen Werkzeugen auf Vermögenswertebene.
Kreditvergabe & Kredit
Kreditanalysten
Verbessern Sie die Kreditbewertungen mit Klimarisikodaten für einzelne Kreditnehmer und Sicherheiten.
Regulatorische Compliance
Compliance-Teams
Erfüllen Sie die Anforderungen an Klimastresstests der Zentralbank und Offenlegungsmandate mit verifizierten Satellitendaten.
In Übereinstimmung mit führenden Rahmenwerken.
Unsere Daten- und Reporting-Tools helfen Ihnen, die Anforderungen wichtiger Offenlegungsrahmen zu erfüllen.
EZB
EZB Klimastresstests
Basel III
Basel Komitee für Klimarisikoleitlinien
NGFS
Netzwerk zur Begrünung des Finanzsystems
SFDR
Verordnung über die Offenlegung nachhaltiger Finanzen
EU-Taxonomie
EU-Taxonomie für nachhaltige Aktivitäten
ECB-bereite Stresstests, Geliefert.
Jedes NGFS-Szenario, jeder IPCC-Weg, auf die Klima-VaR auf Anlageebene für jede Einrichtung in Ihrem Kreditbuch abgebildet - das gleiche Ausgabeformat, das Ihr Aufsichtskolleg bereits akzeptiert.
| NGFS-Szenario | IPCC-Weg | Horizont | Floodlight Ausgabe |
|---|---|---|---|
Ordentlich | SSP1-2.6 · RCP 2.6 | 2030 · 2050 | Übergangs-VaR mit niedriger Schwere |
Verzögerter Übergang | SSP2-4.5 · RCP 4.5 | 2030 · 2050 | Anlagenneubewertungs-VaR, stranded exposure |
Divergentes Netto-Null | SSP2-4.5-Variante | 2030 · 2050 | Sektor-konzentrierte Übergangs-VaR |
Fragmentierte Welt | SSP3-7.0 regional | 2030 · 2050 | Geografisches physisches Risiko-Stress |
Heißes Haus | SSP5-8.5 · RCP 8.5 | 2050 · 2100 | Physisches Risiko-VaR mit hoher Schwere |
Flut, Hitze, Dürre, Waldbrand und Küsteneinwirkung modelliert auf der Anlagefläche - nicht der Postleitzahl.
Kohlenstoffpreisgestaltung, stranded-asset und Exposition gegenüber politischen Veränderungen für jeden Kreditnehmer und jedes Sicherheitenstück.
Aggregation auf der Ebene des Kreditbuchs mit Sektor-, Geografie- und Kreditnehmer-Durchdringung für die Aufsichtsbewertung.
Angetrieben von Floodlight’s Plattform.
Unsere integrierten Module arbeiten harmonisch zusammen, um umfassende Klimaintelligenz zu liefern.
SAGE-Modul
Satellitenmessungen von Scope 1 und Scope 2 Emissionen für jede Einrichtung in Ihrem Kreditbuch, mit quantifizierter Unsicherheit. Ersetzt selbstberichtete Fragebögen von Kreditnehmern durch unabhängige Beobachtungen.
Erfahren Sie mehrBEACON-Modul
Klimarisiko (VaR) auf Basis der SAGE-Emissionsmessungen. Physische und Übergangsrisiken werden auf der Vermögensbasis und nicht auf der Postleitzahl modelliert.
Erfahren Sie mehrVAULT-Modul
Drittanbieter-MRV für projektfinanzierte, kohlenstoffbesicherte Vermögenswerte. Unabhängige Überprüfung von Forstwirtschaft, DAC und blauem Kohlenstoff als Sicherheiten für die Kreditvergabe und Überwachung von Verpflichtungen.
Erfahren Sie mehrBereit, Ihr Kreditrisikorahmenwerk zu stärken?
Sehen Sie, wie Floodlight Ihnen helfen kann, Klimarisiken in Kreditentscheidungen und regulatorische Compliance zu integrieren.